地下錢莊即影子銀行 經營似港式「大耳窿」
[2015.04.17] 發表
【明報專訊】中國五部委日前宣布﹐海外追逃追贓的「天網」行動升級，清剿中國的地下錢莊，以防貪官把贓款匯出海外。
根據滿地可銀行工業及國家經濟分析師陳蔚純表示﹐中國所指的地下錢莊﹐其實是等於香港的放高利貸(俗稱大耳窿)。通常是債主透過第三者向借貸人放高利貸﹐利率可高達20%至30%。
陳蔚純舉例﹐甲某向有餘錢的親友收集資金﹐由甲某放高利貸﹐向想借錢炒樓?建房等需要用錢的人借錢﹐便為地下錢莊。
她指出﹐有迹象顯示﹐地下錢莊在中國愈見普遍﹐但實際規模有多大﹐則難以估計﹐因為始終沒有正式的統計或數據。但即使地下錢莊在中國愈來愈流行﹐但不代表經地下錢莊借出的款額﹐在整個借貸市場所佔的份額很大。
陳續指﹐地下錢莊是中國所謂影子銀行(Shadow Banking)的一種﹐除了地下錢莊外﹐影子還包括一些民間企業﹐仿效銀行﹐以私人資金推出基金或信託產品﹐但由於這些機構背後並非由政府或正規銀行所支持﹐亦不受法律嚴格監管﹐故購買這些產品有一定風險。
中國政府通常視這些民間金融機構為半非法組織﹐目前政府鼓勵這些民間組織正式成立公司﹐以便在某程度上可受到政府監管。
陳蔚純表示﹐如今中國貪官要透過加拿大的金融系統來轉移來自中國的贓款﹐愈來愈困難。因為加中已經結盟﹐打擊有人將黑錢轉移至加拿大。有人若在加拿大的金融系統內開設帳戶﹐只要往來款項的數額稍為大一點或頻繁一點﹐即被銀行方面密切注視。正因如此﹐有人透過到加拿大購買樓房或古董來洗黑錢。
向中國供應商訂貨 在加國付款
據另一消息稱，現時一些從事零售的商業機構，他們向中國供應商訂貨，付款地則在加拿大，而非匯款到中國結帳，以讓中國的供應商轉移資金。
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