加拿大「特大地下錢莊」4年處理中國錢16億加元
前揚州市科長匯款1億買別墅揭出
【明報專訊】揚州市一名科長因騰挪一億多元人民幣到海外購買別墅，牽引出加拿大卑詩省本那比市一間匯款公司被中國指為「特大地下錢莊」。該錢莊被指四年內涉及的滙款金額達85億元人民幣(約16億加元)。
該特快滙公司已被中國判定為「特大地下錢莊」。而在加西本那比的麗晶廣場有一間同名的滙款公司，目前仍在經營人民幣和加幣滙款業務，但未知兩者是否有關連。
根據披露出來中國反貪「獵狐行動」的宗卷(2010)揚刑二終字第0054號判決書顯示，家在福建省福清市的何家財與妻子2003年在加拿大註冊了一間公司名為「加拿大特快滙款有限公司」後，在本那比麗晶廣場設店經營，何家財自任總經理。
公司成立後，擬在中國開展特快匯款業務，因未獲得中國人民銀行批准，何家財於是在中國國內採用境內支付和收取人民幣資金、境外收取和支付相應外匯資金的方式，從事境外和中國之間外匯與人民幣買賣業務。外幣一律滯留國外，人民幣一律滯留中國國內，兩邊帳戶各自用現金對沖，不直接往來。
為了不引人注意，何家財還把客戶的大額資金，化整為零，分成若干筆存放於不同帳戶。據悉在中國開設的帳戶就多達336個。而他從中收取手續費獲利，在加拿大收取每筆0.3%至1%不等的手續費。他並在阿聯酋、香港等地設有類似的公司。
他主要僱用老家的妻姐夫婦施麗雲和陳雲龍，在中國以多個親屬的名義開設了眾多私人帳戶，用來存放客戶的款項；並按照加拿大特快匯款公司的指令，負責給國內的客戶支付或收取匯款。
資料顯示，何的快匯公司平均每天交易額達460萬元，遍及全中國20多個省份共4000多人牽涉其中。
一審宣判後，何不服向揚州市中級人民法院提出上訴。
理由是，加拿大特快匯款有限公司擁有業務所需的所有證照和後台清算支持，從事合法業務，公訴機關所舉證的銀行轉帳明細，與加拿大特快匯款有限公司沒有必然聯繫，也無法證明是非法買賣外匯的行為，公司及活動在一些國家是屬於合法的。
然而，判決指他的每筆交易並沒有向中國人民銀行申請，而是轉入自己構建的地下通道，通常從每筆交易抽取0.5%的佣金，4年來，共洗錢85億元。
此前揚州市公路處的一名王姓科長挪用、貪污上億元，其中很多錢就通過何家財匯到了境外，購買別墅。資料顯示，一些貪官外逃，也找「地下錢莊」洗錢。
「表面上這些錢莊，一般以外貿公司、投資公司的形式運行，近些年投資移民的需求多了，很多都會以移民中介、跨境旅遊中介的形式接觸客戶。」一位知情人士向21世紀經濟報道記者透露，「具體洗錢的方式大多是前述提到的對衝模式。」
比如何家財的錢莊，偵查機關給認定涉嫌的洗錢85億元，為什麽最終卻以非法經營罪一項判決，定罪金額3個多億元，「洗錢罪一個要件就是洗錢機構明知是非法收入，明知兩字是關鍵。」前述檢察官分析，洗錢機構不會去管錢的來源，也不想去打聽，即使知道也假裝不知道。「所以，構罪中的要件，在實踐中很難查實。」
