宏利證券超額收費達和解 近萬客戶獲退還逾千萬元
小投資者保護聯會促投資公司提高收費透明度
【明報專訊】安省證監會(Ontario Securities Commission)已經批准了其與宏利證券(Manulife Securities Inc.)達成的和解協議，後者將糾正其向客戶超額收費的問題。
宏利證券將向被超額收費的近萬名客戶退還總金額高達1,170萬元的多收費用，其中還包括了銷售稅和每年5%的利息。另外，該公司還同意向安省證監會支付52萬元。
根據上述和解協議，宏利證券將與那些被超額收費的客戶聯絡，並向他們退款。這些客戶在2005年至2016年期間被超額收費，每名客戶將收到多少退款，將基於他們的投資產品而有所不同，平均退款額達到1,242.04元。
安省證監會公布的文件顯示，宏利證券的經銷商在2015年6月通知了安省證監會，指發現了一些客戶直接或間接地多繳付了費用。這些多繳的費用並未被宏利證券的經銷商及時地察覺或糾正。
在上述被超額收費的客戶中，有多達5,483名客戶在2005年6月至2016年期間投資於收費帳戶，宏利證券已同意向這批客戶退還600萬元的多收費用、銷售稅和每年5%的利息。
另有3,937名客戶在2007年7月至去年10月16日期間，投資於特定的互惠基金，宏利證券將向這批客戶退還570萬元。
宏利證券公司的經銷商將負責與客戶聯繫退款的事宜，這些客戶應得的退款額在200元或以上。如果他們發現投資者已經死亡，並且其應得的退款額超過400元，經銷商必須盡最大的努力，與負責死者資產的人士聯絡。
如果在2019年6月30日之前，仍有一些退款沒有被退還給投資者，這筆錢將捐贈給公益金的金融理財教育計劃。安省證監會公布的文件還顯示，宏利證券採取了補救措施，並且落實了額外的管控及監督措施，從而防止類似事件的再次發生。
上述文件還指出，沒有任何指控或證據顯示，宏利證券的銷售商有不誠實的行為。
針對宏利證券向客戶超額收費的問題，小投資者保護聯會的比爾(Stan Buell)指出，小投資者每年被徵收的費用高達數十億元，上述事件顯示，需要就投資公司的收費提高透明度。
