銀行地產公司多未守反洗錢法 各界要求加強監管和提高罰款

銀行地產公司多未守反洗錢法各界要求加強監管和提高罰款

[2024.04.12] 發表

【明報專訊】聯邦金融交易及報告分析中心(FINTRAC)的2022-23年度報告顯示，去年接受審計的237家銀行和地產公司中，只有106家遵守加拿大反洗錢法律，此一結果促使外界要求加強監管和提高罰款。

「環球新聞」(Global News)透過《資料索取法》(Access to Information Act)取得有關報告，當中提及FINTRAC依據《犯罪所得(洗黑錢)和恐怖主義融資法》(Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act)，對金融機構和地產公司等行業進行審計，但沒有披露任何個人或公司的名字。

FINTRAC向聯邦財政部長報告，它通過分析銀行、地產公司、賭場等實體提交的數百萬份文件，致力於識別和阻止黑錢流入加拿大。根據該中心，目前本國反洗錢法涵蓋的實體超過2.4萬家。

FINTRAC的報告顯示，它審計的18家金融實體，包括11家銀行，其中78%的反洗錢政策和程序不完整甚至缺乏，如篩查潛在犯罪分子或受制裁人員，而根據加拿大金融機構監管局(OSFI)數據，全國約有80家受監管的銀行。

FINTRAC審計的71家地產公司中，有61家的反洗錢政策不完善或完全沒有，近半數「不符合客戶識別要求」。FINTRAC亦有審計證券公司、公證行、賭場、壽險公司等實體。

專家指，有關調查結果顯示，對各行各業作進一步審查以及對違法公司大幅增加罰款的做法已迫在眉睫。

多年來，不斷有令人震驚的證據顯示，數以十億元計不義之財流入本國地產市場。2019年一份專家報告估計，卑詩省地產投資涉嫌洗錢高達53億元，導致樓價上漲7.5%。

FINTRAC去年年底已表明，將嚴懲違反本國反洗錢法的實體，處以本國歷來最大筆罰款。去年12月，加拿大帝國商業銀行(CIBC)和皇家銀行(RBC)因未有呈報可疑交易，分別被罰款130萬元和740萬元。但該兩家銀行均指，有關罰款跟「行政事務」有關，其中皇銀強調，罰款「跟洗錢或恐怖主義融資犯罪無關」。

該機構又說，它還推出多項全新合規措施，包括「成績單」系統，該系統讓公司發現跟反洗錢規定相關的錯誤時及時作出糾正。