人行防冒名開戶 嚴查身分證
【明報專訊】中國人民銀行9日起將在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商銀行、中國銀行、招商銀行進行身分證的資訊查核試點，台胞證也納入查核範圍，以防範冒名開立帳戶、轉移非法資金等問題。
中國青年報報道，許多民眾日常會遇到困擾，例如名下突然多個銀行帳戶、遺失身分證被人拿去登記買車、辦理信用卡，去銀行開戶卻發現身分證號碼跟別人一樣等，為此，人行將展開失效居民身分證資訊和非居民身分證件資訊查核試點。
試點分為兩部分，一是在天津市、山西省、福建省的工商銀行、中國銀行、建設銀行展開失效居民身分證資訊查核試點。所謂失效身分證，就是指遺失、掛失、過期或其他情況失效的身分證。二是在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商銀行、中國銀行、招商銀行展開台胞證、港澳居民來往內地通行證、外國人永久居留身分證資訊查核試點。兩者皆從4月9日開始實施。
人行表示，下一步將總結試點經驗，不斷擴大聯網查核業務範圍，提升系統運作能力，逐步將試點推廣到全國。人行表示，近年來不法分子大量使用他人身分證、偽造變造身分證件等，冒名開立銀行帳戶、轉移非法資金的問題，在現有聯網核查身分證資訊的工作基礎上，進一步擴大核查資訊範圍，進行失效居民身分證資訊，以及港澳居民來往內地通行證、台胞證、外國人永久居留身分證(統稱非居民身分證件)資訊查核試點。
根據通知，試點銀行將首先在客戶辦理帳戶開立等業務時，進行相關資訊查核，如果民眾沒有在銀行辦理某些固定業務，銀行不會主動查核當事人的資訊。
人行相關負責人指出，聯網查核作為銀行審核個人身分的手段之一，結果僅作參考，銀行不能僅以聯網查核結果作為唯一依據，拒絕為客戶辦理業務，應當結合實際情況綜合判斷。
一般情況下，個人持舊居民身分證辦理銀行業務的，銀行會拒絕辦理業務。這是因為當前各類違法犯罪活動中，用於轉移非法資金的銀行帳戶，大部分是不法分子利用已掛失或已失效的身分證冒名開立的帳戶，這些帳戶往往被用於電信網絡詐騙轉帳、洗錢等犯罪活動。
