大額交易須銀行主管核實身分

【明報專訊】有市民丟失身分證後，其銀行戶口被轉走逾500萬元。有中銀前線員工指出，客戶提取或轉帳現金時，須核對身分證及簽名，若涉及大額現金交易，更要主管作多重核證，估計不法之徒事前做了不少準備，例如苦練模仿事主簽名或更改其個人資料等。

料不法之徒苦練簽名改登記電話

中銀前線職員陳小姐說，客戶提款或匯款，職員一般會核對身分證及簽名，有時身分證的照片為多年前所攝，與客戶現時樣貌或會有出入；如遇到可疑交易或大額交易，職員會詢問客戶為何提取大量現金，或要求對方提供地址、戶口數目等資料核對，甚至即場致電對方在銀行登記的電話號碼作確認。若是大額交易，核對身分的工作會交主管級職員負責。陳估計，案中不法之徒或早已練習模仿事主簽名，甚至已更改事主的登記電話等，並曾先提取小額金錢，以測試是否可通過銀行的審查。

律師：如涉職員疏忽 銀行須賠

律師梁永鏗稱，如案中事主向銀行民事索償，法庭會視乎銀行當時有否盡責核實身分，倘若案中不法之徒外貌和簽名的確和事主很相似，銀行有盡責核查但未有察覺，則未必需要負責；但若證實銀行有職員疏忽，或有職員與人串謀故意批出金錢，銀行作為僱主，有責任監管員工，法律上銀行便須為員工的過失負上「轉承責任」，作出賠償。

有警官指出，對於此類案件，銀行為息事寧人及保護聲譽，一般會私下賠償予客戶。

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