道銀未報告可疑交易 遭監察機構罰款920萬元
【明報專訊】加拿大金融犯罪監察機構已對道明銀行(TD，圖)處以920萬元罰款，指其違反洗錢和恐怖分子融資規定。
道明銀行在美國也面臨違反金融規定的調查。
聯邦機構金融交易及報告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre，Fintrac)去年12月亦對加拿大皇家銀行(RBC)和加拿大帝國商業銀行(CIBC)分別罰款750萬元和130萬元。這些罰款也與違反洗錢和恐怖分子融資規定有關。
Fintrac表示，對道明銀行的處罰與該銀行2022年3月1日至2023年3月31日期間5項違規行為有關。
道明銀行違規行為包括在有合理理由需呈報時未呈報可疑交易報告，未評估並記錄洗錢活動或恐怖活動融資風險，以及銀行沒有針對高風險行為採取規定的特別措施。
Fintrac在審查中發現，有96名客戶未被納入銀行高風險客戶計劃，包括一名政治上敏感的外國人，他能夠在銀行未獲取詳細資料下，進行交易超過兩年。
道明銀行發言人霍金斯(Lisa Hodgins)在一份聲明中表示，銀行方面正在進行改進，「作為對加拿大金融實體定期審查的一部分，Fintrac確定了5個需要我們注意的特定行政調查結果。我們已做出改進，更多改進正在進行中。」
就在Fintrac對道明銀行實施處罰的幾天前，該銀行披露，由於美國對其反洗錢合規計劃正在進行監管調查，該銀行已經預撥了4.5億美元的初步準備金。銀行方面周二表示，它與美國規管單位和司法部的討論仍在進行中，預期還有額外的經濟處罰。
道明銀行表示，該行的計劃「不足以有效監控、偵測、報告和應對可疑活動」，其已在努力彌補這些缺陷。
國家銀行(National Bank)分析師狄洽尼(Gabriel Dechaine)表示，總罰款金額可能會超出市場預期的5億美元至10億美元，該銀行還面臨監管機構發布同意令的風險，這可能意味著進一步的限制。
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