美國紐約州金融服務局於美東時間4日發表聲明稱，中國農業銀行紐約分行因違反該州「反洗錢法」及掩蓋可疑金融交易，被罰款2.15億美元(約16.79億港元)。農行紐約分行首席合規官塔夫特(Natasha Taft)曾向分行管理層提出「嚴重擔憂」並試圖內部調查，但被要求保持緘默而辭職。本報向農行香港查詢事件，但截稿前未獲回應。
前首席合規官曾遭噤聲
財新網報道，農行與紐約州金融局達成「同意令」(consent order)，必須在10天內支付全額罰金，以及立即採取措施更正違規行為，包括在60天內任命一個由紐約州金融局選擇的獨立監控者。該獨立監控者將在未來兩年對農行紐約分行在2014年5月1日至2015年10月31日期間的美國結算交易活動審查，並直接向紐約州金融局報告，審查結果可能要求該行採取更多額外措施。紐約州金融局在聲明中指出，農行和農行紐約分行同意將與該獨立監控者「完全合作」，提供其接觸所有相關人員、諮詢人員、第三方服務提供者、文件、報告或紀錄的權限。
紐約州金融局的聲明表示，農行有「故意過失」，存在違反制裁或「反洗錢法」的行為。調查發現，農行官員混淆透過紐約分行進行的美元交易，而自2013年起該分行透過代理帳戶進行的美元結算量快速增長，甚至「故意忽視」紐約州金融局此前發出的警告，在該行尚未滿足基本合規要求前造成「難以防範的風險」。
被指隱瞞中俄等可疑交易
調查還發現，農行採用非透明且規避的交易方式，包括透過環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)系統發送掩藏真實交易方的編碼信息並躲避篩查。
根據聲明，農行紐約分行合規人員塔夫特發現「令人擔憂」的交易模式，包括中國與俄羅斯企業間異常高額的美元轉帳；從也門向中國公司支付的異常高額美元款項；可疑的來自中東貿易公司的美元計價支付；一名土耳其銀行客戶為其阿富汗銀行客戶用美元匯款，而該阿富汗客戶被美國財政部認定與哈瓦拉(Hawala)地下錢莊系統有關，哈瓦拉則與毒販和非法現金流有關；一些懷疑是偽造或篡改的中國和俄羅斯的發票，涉及一名被制裁的伊朗客戶的美元交易，而這些信息被從SWIFT系統中省略。
此外，2014年塔夫特向管理層提出SWIFT編碼信息問題，卻被告知不要向監管者反映且保持緘默。塔夫特翌年辭職，大部分合規官員也隨之離開。
隨後，塔夫特起訴農行逼迫她辭職，及報復其告發行為，還有性別歧視，要求賠償800萬美元(約6246萬港元)，但今年9月撤訴。
除農行外，中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國交通銀行均在紐約設有分行，去年建行與其監管者紐約聯儲銀行和紐約州金融局達成反洗錢合規協議。
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