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業權詐騙涉有組織犯罪集團 假房客假業主只是替身
(2023/1/23)
【明報專訊】多倫多市最近發生了30多宗租客冒充業主將房屋出售的案件，警方表示，這是有組織犯罪。業權保險行業則呼籲，在交易時應加強身分認證。
「金氏國際諮詢集團」（King International Advisory Group）總裁兼行政總裁金（Brian King）指出，有組織犯罪集團首先通過公開的財產紀錄尋找沒有按揭貸款的房屋，或房產中仍有大量資產的小房屋作為目標。
然後﹐詐騙團伙使用偷來的身分證件，僱用「替身」冒充房客進入房屋，而其他「替身」則冒充業主進行抵押或出售房屋。
金說：「這些替身往往都是小角色，拿到5000元至1萬元的報酬，真正的幕後黑手不會露臉。」
據金透露，犯罪集團之間也會根據需要冒充的業主的種族，共享這些替身。之後﹐很快就會抵押或出售房產，假業主通常會接受他們得到的第一個合理報價。
金說：「大多數情況下，這些犯罪集團非常老練，通常在7天內﹐錢就從欺詐賬戶中轉出，很快轉換成加密貨幣並被轉移，或者換成金條，而且往往會被立即運往海外，不在當局的掌握之中。」
金表示，這些案件給警方帶來困難，因為有組織犯罪集團可在多個司法管轄區同時擁有幾處房產。
他說：「理想情況下，我們會協調各地區和市級警察部門的工作，以便他們獲得信息並建立聯繫。」
在大多數情況下，真業主和買方通過購買業權保險，可避免因欺詐而造成的大部分損失。業權保險保護業主的財產免受欺詐性索賠，並支付法律費用﹐以重新確立房主的所有權。如買家在不知情的情況下購買了被欺詐性掛牌的房屋，保險也應保
護他們。在這樣的情況下，真業主很可能會拿回自己的房子，而不知情的買家則會拿回自己的錢。
但隨著業權轉讓和抵押貸款欺詐索賠的激增，芝加哥產權保險公司（Chicago Title Insurance Company）業權保險人賴德（John Rider）﹐對長期提供這種保險的可持續性感到擔憂。
他說：「這類索賠從零到現在的幾十人，在加拿大有四家產權公司，我們估計全行業在過去2年半內欺詐索賠達到2億元，甚至更多。」
賴德希望政府採取措施，在交易中加強專業人士的身分驗證標準，不應該僅僅依賴身分證件。
芝加哥業權保險公司自2019年底以來﹐便收到80多宗抵押貸款欺詐索賠，主要來自大多區和大溫區。其他三家產權保險公司也表示，關於近年來按揭貸款和業權轉讓騙局愈來愈多。業權保險公司FCT的總裁Daniela DeTommaso說：「這個領域的混亂程度是我們以前從未見過的，騙徒是非常有組織的。」
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