房地產洗錢風險超賭場
反洗錢專家﹕中國打貪致黑錢流入卑詩樓市
【明報專訊】聯邦政府負責打擊洗錢等金融犯罪的情報機構，目前已經將調查重點移至大溫持續紅火的房地產市場，認為地產市場的洗錢風險已經高於賭場。渥京要求地產經紀向政府通報大筆金錢交易及可疑資金流動，但在3年多的時間中，大溫僅有通報7宗案件，遠低於其他金融機構通報的逾百萬宗。
渥京認為地產經紀未充分配合政府打擊黑錢，但當地地產界則喊冤，強調大筆交易中經手大量金錢的是律師，而非地產經紀(見另稿)。
《省報》(The Province)根據資訊自由法取得加拿大聯邦金融交易分析報告中心(FINTRAC)的風險分析報告，顯示地產經紀及開發商，未向聯邦政府舉報大筆金錢交易及可疑資金流動的情況非常嚴重。
這份報告指出，房地產的洗錢風險已經高於銀行、賭場、匯款服務等。一名FINTRAC官員更表示，當局已經大幅增加針對溫哥華地區的調查行動。報告中更明指，海外資金或海外人士購買加國房地產，已經極具洗錢風險。
FINTRAC已經於去年與多倫多會計事務所Grant Thornton簽約，調查所有行業的舉報情況，但要求將房地產業列為高優先。渥京希望徹查買家透過律師和合法信託基金隱瞞漏洞、大筆金錢交易、品質和職業道德基礎、以及違反規定等情況。
根據FINTRAC的數據，2012年1月至2015年5月間，在溫哥華、列治文、西溫、北溫等4個城市的房屋市場中，地產經紀僅有向FINTRAC通知2宗大筆金額的交易案，以及5宗可疑資金流動案。但同一時間段中，溫哥華的金融機構向FINTRAC通報了1,278,804宗大筆金額交易案，以及8,246宗可疑資金流動案。
一名FINTRAC官員透露，渥京對金融機構的配合感到滿意。不過根據這份報告的內容，FINTRAC認為銀行仍有不足，因為在審查洗錢高危產業的房地產上不夠仔細。
加拿大邊境服務局(CBSA)早前曾強調，2012年6月至2014年12月之間，溫哥華國際機場共發現高達1,000萬元的未申報現金，皆與中國公民有關。當地主流傳媒則引述反洗錢專家的說法，認為可能是中國政府近年強勢打貪，造成一些黑錢流入卑詩樓市「漂白」。
中國1買家8周內購4豪宅
協助中方追查黑錢的當地金融罪案專家馬爾舒(Kim Marsh)表示，目前他正在對至少7宗大筆金額的交易展開調查。他稱其中一宗為一名中國買家，於2014年短短8個星期內，透過一名中國律師在列治文連續購入4幢豪宅。他指這宗案件牽涉的金額巨大，但未有人向FINTRAC通報。根據聯邦政府的規定，如果地產經紀未能通報大筆金錢交易及可疑資金流動的情況，然後因為共謀犯罪而遭定罪，最高會被罰款50萬元並判監5年。目前卑詩省約有十萬名地產經紀，目前FINTRAC僅有向7名經紀開罰的紀錄，每人大約被罰1萬元。
