• 2020.09.22
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呈報可疑交易後得過且過 陳振英:銀行會被指未盡責

[2020.09.22] 發表

【明報專訊】除了匯控和渣打,ICIJ報道亦指稱多間跨國銀行涉嫌為犯罪分子轉移資金,消息影響下,德銀昨晚股價大跌逾7%,摩根大通開市亦跌3.16%,花旗跌3.15%。自2012年伊朗洗錢案,至近期馬來西亞的一馬弊案,銀行因協助金融犯罪被開罰的金額,高達數十億美元。是次匯控雖沒立即關閉涉龐氏騙局的「WCM777」帳戶,但已向監管機構呈交可疑報告,對於是否代表已完成責任,分析認為要再調查。

陳:倘客戶屢現洗錢表徵

沒合理解釋可停往來

立法會銀行界議員陳振英表示,銀行向監管機構報告可疑交易,以及適當保存相關紀錄,已是履行了金融機構的責任,在調查過程中有責任協助監管機構,最終個案會否調查、是否涉及違法行為,是由執法機構負責。不過陳振英指出,銀行若發現帳戶重複出現洗黑錢的表徵,則應繼續向客戶了解,如客戶沒合理解釋,銀行有權中止往來,因此要更多資料,才能知道銀行是否盡了責任,「若重複多次仍得過且過,銀行便有可能被指未盡責任」。

ICIJ:沒對客戶基本檢查

ICIJ在報道表示,雖然大型金融機構可調查帳戶資料,但FinCEN文件顯示它們經常沒對客戶做基本檢查,例如開設新戶口時沒驗證公司所在地,或令犯罪集團可藏身空殼公司背後,將黑錢流入全球金融體系。報道舉例稱,匯控在美國的職員向其香港同事詢問,誰是一間在兩年內移動逾5億美元資金的公司擁有人,得到的回覆是「沒法提供(None Available)」。

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