全國最大地下錢莊被搗 4100億經港公司轉境外
公安部嚴厲打擊地下錢莊，自4月以來，已破獲逾170宗重大的地下錢莊轉移贓款、洗錢案件，涉案金額8000多億元(人民幣．下同)。其中浙江金華警方近日破獲全國首宗通過NRA帳戶(非居民帳戶)，非法跨境轉移資金的地下錢莊案件，並在香港註冊了數十家空殼公司，將多達4100億元轉移到境外，並搗破8個買賣外匯的犯罪集團，有100人已被採取刑事強制措施，逾200人被移送往國家外匯管理局作出行政處罰。這也是全國涉案人數最多、涉案金額最大的地下錢莊案件。
NRA帳戶本是銀行系統為了方便境外公司在境內業務結算而設立的。警方調查發現，疑犯趙X宜自2013年1月以來，利用包括「義烏宇富物流公司」在內的數十家於香港註冊的空殼公司，在國內開設NRA帳戶(Non-Resident Account，境外機構按規定在境內銀行開立的境內外匯帳戶)跨境轉移超過千億元，而涉及的境內外帳戶多達逾850個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。其中，有21人與集團交易的金額高達10億元、610人涉及1億元、1128人涉及5000萬元以上。
警方並發現，趙某等人主要利用NRA帳戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過NRA帳戶跨境轉移，在香港匯豐等銀行結匯後打給買家提供的帳戶。為實現通過NRA帳戶轉帳的目的，趙某等人還在香港註冊了數十家空殼公司，專門僱人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴的漏洞，跨境轉移大筆人民幣。
警方與央行於去年12月15日展開行動，銀行部門對全國31省市區、91家銀行的3000多個涉案帳戶同步凍結，警方拘捕涉案的58名疑犯，並繳獲了大批銀行卡、電腦等作案工具。警方再經過1年多的調查，近日終宣布把全案偵破。
交易單據3米高 日收益最多達153萬
浙江最大地下錢莊案牽涉大量偽造的交易單據，如果全把這些資料以A4紙打印，堆起來竟有3米高。警方同時發現，該集團的每日收益平均在5萬元(人民幣．下同)以上，最多的一天更達153萬元。
據警方表示，在人民銀行、外匯管理等部門的協助下，警方翻查了犯案集團空殼公司的相關偽造交易記錄，當中涉及130多萬次交易，匯總成Excel文件更有100多兆份。警員指，如把這些資料全以A4紙打印出來，將要耗費35000張紙，堆起來有3米高。因為案情複雜，警方還額外請來銀行外匯管理部門的專業人員和金融專家，全程培訓專業知識，分析資金流向，最終得以把整個犯案集團的資金流向脈絡梳理出來。
據其中一名楊姓疑犯指，「因為現在銀行對外匯的監管嚴格，很多人為了兌換方便就來找我們。我們的生意信用度很高，我可以在很短的時間內調集幾億元的資金」，他們每次為客戶兌換外幣時，都會收取大約千分之三至千分之五的費用。雖然比率看上去並不算高，但因為資金流動量大，這樣的「小收益」卻為犯罪集團帶來了巨額利潤。警方發現，該集團每日收益在5萬元以上，最多一天更達153萬元，短短10個月內便賺了2072萬元。
