銀行業者忠告 分拆多筆匯款更可疑

[2014.12.16] 發表

有金融機構人士警告，市民勿因擔心被查稅，便進行多次小額匯款，如此更有可能觸發執法單位的反洗錢調查。銀行方面並不會詢問客人金錢的來源，但仍希望客人要有合理解釋。

一名在本地銀行任職的華裔高級經理表示，其實聯邦政府早有要求金融機構通報大筆匯款的行為，這次則屬於強制執行。這屬於加國防止洗錢的條款，金融機構只要有大筆匯款，原本就會直接通報加拿大金融情報機構FINTRAC，不過不一定會同時告知稅務局。

該名經理忠告市民，千萬不要因為擔心明年被稅務局追查海外資產，便將匯款額拆成低於一萬元的小錢，然後頻繁多次匯款。他稱這種行為「比直接匯一筆大的更加可疑」，銀行雖然不會拒絕受理，但一定會向執法單位通報，屆時很可能會引發進一步的反洗錢調查。

該經理也強調，其實如果客人的身分與一些「國際敏感情勢」有關，銀行方面其實也有一份「名單」，在處理業務時便會馬上知道，必要時可以婉拒受理這名客人的業務，以避免不必要的麻煩。

但一般來說，銀行並不會刻意詢問客人太多細節，因為這屬於「趕客」的行為。

這名經理建議民眾，只要對金錢來源有合理解釋，便不需要擔心自己大筆匯錢會惹上麻煩。他認為稅務局不會無緣無故找人麻煩，更相信政府清楚新移民帶更多錢進到加國，未來便會有更多稅收。

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