• 2018.01.14
    星期日

華女身分被盜揭戶口遭狂開透支
指有人親到銀行提供假資料開戶

[2018.01.14] 發表
甘小姐顯示從銀行取得的過數紀錄。(卓筱琳攝)
大批文件通知甘小姐有關支票未能兌現和信用卡申請獲批等。(卓筱琳攝)

【明報專訊】華裔市民在本省銀行開設的戶口遭人盜用和嘗試進行可疑活動,更因此損失最少1.6萬元,她懷疑是身分被盜用,盜用者更在溫哥華和列治文等不同金融機構及商舖開設逾10個戶口、帳號和信用卡等,她指盜用者以非法得來的信用卡透支款項及簽帳數以千元計。

居住在本那比的甘小姐向本報指稱,一連串她形容為不可思議的事件在去年12月開始發生。她稱,在A銀行戶口存有逾1.5萬元款項,但於上月中以手機登入網上銀行查閱帳戶結餘時,卻發現只剩下約1000元,翌日到銀行了解獲告知帳戶有異,有人以她身分在A銀行開設另外三個戶口,而存錢遭數次轉走。

她指除存款不翼而飛外,亦收到該銀行寄來的多封通知書,內含一些支票的退票副本,通知她來自多家公司或個人支票曾存入她的帳戶,但那些支票均未能兌現。支票印有的人名及公司她全不認識,部分支票的抬頭甚至不是她的名字。

多個銀行戶口遭凍結

除那些可疑活動外,她後來再發現其個人資料被盜用,並透過網上開通銀行戶口及信用卡,對方甚至通過電話將信用額度提高,再透支信用卡及超額刷卡;現時她在A銀行的戶口已被凍結。

之後她再接連收到奇怪的銀行通知書,發現噩夢才真正開始。她指銀行戶口被盜用的情況不只在一間銀行發生,她在本月初到B銀行查閱帳戶時,才發現戶口亦被凍結。當向銀行作進一步查詢後,發現她在銀行的個人資料遭擅改,其中包括密碼、職業、僱主公司名稱、聯絡電話及電郵等,最後連她在該銀行僅剩的128元也遭提走。銀行指在她到銀行了解前已察覺有異常,因此將她戶口凍結。

甘小姐認為更匪夷所思的是,還有其他原本沒有戶口的銀行及信用合作社有她的戶口「被開設」,並申請了信用卡及簽帳,其中一間金融機構更指在12月中,有人親身到分行櫃台辦理開戶手續,但分行認為可疑,於是凍結帳戶。

她後來亦發現,有人到另一間她有戶口的銀行,親身辦理申請信用卡手續。據當日辦理手續的職員指出,對方並未能提供駕駛執照,理由稱剛更換車牌,因此只有一張臨時證明文件,俗稱的黃紙,但對方能拿出一張公民卡,當中照片聲稱是年輕時拍下,解釋照片為何與真人不同。

甘小姐說,那些全是假身分文件,因她執照尚未到期,亦未入籍,僅持有楓葉卡。

她稱,若盜用者以偽造的身分證明文件去開設戶口,一般人無法識別文件的真偽。她指在部分戶口的文件中顯示,她一切有關身分的資料幾乎都被盜用,包括車牌號碼、地址和出生日期,甚至楓葉卡號碼和工卡號碼。

求助騎警作用不大

她就事件向溫哥華和本那比騎警求助,包括銀行分行所在及居住的城市,不過,竟然得到同一樣的回覆,互指應由對方的警區負責。期間雖然有本那比騎警上門了解,並建議她向信貸評級備案。當她向信貸評級備案時又進一步發現已被開設更多店舖的戶口。

甘小姐最終在居住的本那比成功報警,警員上門了解情況,但當時未有提供案件編號,她再經A銀行協助下報警,那時才獲得警方的案件號碼。她稱已向加拿大防騙中心備案和諮詢律師。

本報曾與溫哥華市警查詢,但在截稿前仍未收到回覆。

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