【明報專訊】房屋按揭市場近日持續升溫﹐豐業銀行(Bank of Nova Scotia)推出2.97％的5年固定利率﹐更是創下近年來本國主要大型銀行歷史新低，比此前滿地可銀行(Bank of Montreal)所推出的頗具爭議的2.99％還要低。
但是有房地產業界人士認為，低利率並不是吸引買家入市唯一標準，也不是現時推動房價上升的主要動力。
一般來說﹐各大銀行會在一年之初的房地產春季市場到來之際展開按揭利率戰，隨着今年春季市場的姍姍來遲，豐業銀行則在幾近春天的尾聲時才打響了頭一炮。
豐業銀行房地產保證借貸董事總經理斯塔福德(David Stafford)表示，此次該銀行推出的低利率，是為了鼓勵顧客利用低利率去加快償還現有按揭貸款的速度，而不是鼓勵人們去購買更加昂貴的房屋。
他說：「按揭貸款的實際花費都出在銀行利息上。在此有三方面對其產生影響：你借了多少錢、利率是多少以及借多長時間。」因此他認為政府完全不用擔心這個低利率會對銀行的按揭系統帶來風險。
至於這頭一炮是否能夠拉開低利率之戰，有業界人士表示懷疑。大鵬地產從業員姜孟認為，買家決定要去哪家銀行貸款，並不是以貸款利率作為唯一的標準，事實上不同銀行所提供的不同貸款條件才是很多客人考慮的重要因素。
姜孟說：「有些銀行的政策很嚴格，客人的貸款拿不下來，自然就會去選擇一些(政策)寬鬆一些的銀行，有時候單方面的降低利率亦未必能引起別的銀行的跟風競爭，就是因為這個原因。」
至於降低按揭利率是否會引起房地產市場價格的進一步上揚，姜孟則認為現時多倫多房地產市場大熱，價格高企不下，很大程度上是由於中國熱錢不斷湧入多倫多房地產市場而推高了價格。
吸引更多買家入市
同時，他亦同意若低貸款利率能夠吸引更多買家入市，有可能會吸引更多賣家提供更多房源，這對買賣雙方都會有好處。
