南非移民小心翼翼仍上當 利用銀行假期時間差
騙徒假支票換走真鈔
【明報專訊】多倫多一名新移民成立活動策劃公司，卻墮入詐騙陷阱。騙徒利用了銀行假期的時間差，先寄出假支票令她存入銀行，然後着她滙出一筆少於假支票面額的款項，之後即失蹤。
亨德森(Marianne Henderson)和丈夫從南非移民加拿大，11個月前成立一間活動策劃公司，她說公司接下的都是小型活動，直至7月有人要求她為溫哥華電影公司StonewayFilms在多倫多的放映活動接待賓客。亨德森說她已做足功課，「我跟那個人談話，我發了電郵；他們有網站，有地址，所有應該有的東西，他們都有。」
該「電影公司」向亨德森寄出聲稱是來自贊助商Dollarama的65,000元的支票，以支付場地費用；他們又指有意邀請美國一間名為Walsh and Marong的經紀公司派代表來多倫多作嘉賓講者。
亨德森透露，她在處理訂立協議期間，一直向經紀公司的Lisa Walsh發電郵，確認細節，並收到發票和合約。她說已搜尋講者的資料，認為一切都合理，於是便向該「經紀公司」匯了接近52,000元，作為邀請講者的費用。但52,000元滙出後，便沒有再收到「經紀公司」的消息。
在匯錢後兩天，亨德森發現她的銀行戶口透支了51,000元，她致電銀行說戶口好像出了問題，「但他們說防止詐騙部周末不開門」。銀行最終在周二告訴她，錢已經被拿走。
銀行其後更指，亨德森拿到的那張需5天清算兌現支票，原來是偽造的，因此亨德森現在反而欠了銀行一大筆錢。
她說，「當那筆錢進了戶口，他們說一切無問題，我可以用，我便以為他們完成辦理支票，我能開始工作。」
銀行在協議中有一條款指，在支票的凍結期(hold period)完結後，客戶將可以提取款項，但支票仍有機會被退票，到時銀行可能向客戶收取支票的金額。
律師Jordan Donich認為，亨德森有可能取回款項，因她早已知會銀行，在打官司時將成為有力理據。他提醒民眾在這些情況下，可將支票存放在銀行久一點，讓支票完全兌現後才使用；小額交易的話便用電子轉帳(e-transfer)，但最終還是要自己提高警覺。
銀行回覆傳媒查詢時指，情況非常複雜，將需要時間與各部門合作，銀行將直接接觸客戶。亨德森的小孩即將出生，她說擔心事件會摧毀一手建立的公司。
