稻草人買家藉購名車洗錢
兼向卑詩省府申領退稅
【明報專訊】前皇家騎警副總長傑曼(Peter German)昨日發表他的又一份卑詩省洗錢報告，指出省內不少名車代理商被有嚴重犯罪紀綠的人士主理，被用作洗黑錢的途徑，而且洗錢者往往透過無數「稻草人買家」以多袋鈔票購買名車並運到海外，更成功向省府申請退稅。
傑曼昨日聯同省律政廳長尹大衛(David Eby)在維多利亞發表報告內容。
報告書長達47頁，傑曼表示無法提供多年來透過名車交易洗錢所涉及的金額，只能指出溫哥華近年已經成為北美最大的名車交易市場，而名車市場不像其他市場一般受到嚴密監管，毋須向加拿大聯邦金融交易分析報告中心(FINTRAC)就大額可疑交易進行財務報告，財務機構亦對名車交易所涉及的匯款和提款亦較少進行監察，因此讓洗黑錢者有機可乘。
傑曼在報告書中引述一個典型個案指出，某買家帶着一個裝有總值24萬元現金的袋子前往代理行購買一輛絕版名貴汽車，而由於涉及的現金金額龐大，當時代理行需要安排兩名職員全程跟着買家到銀行提款和返回代理行。
不過，報告也指出近年來不少幫派分子透過購買名車進行洗錢時，已經改為先租後買(leasing)而不再交出大量現金買斷汽車，因為這樣可以確保汽車在被警察扣押及卑詩民事充公辦事處(BC Civil Forfeiture Office)充公的情況下也不會損失太多。
報告書特別提到洗錢者利用無數「稻草人買家」(straw buyers)代購名車以避免與代理行接觸，而這些稻草人買家中不少是留學生，洗錢者透過他們購得名車後就會轉售至中國。由於中國對名貴汽車徵稅甚重，加上當地買家對外國名車需要甚殷，因此將名車變賣至中國讓洗錢者漂白黑錢之餘，也可以從中獲得豐厚利潤。
報告書更加提到不少名車買家使用中國銀聯卡或「微信支付」。
傑曼表示，由於資金來源都是來自中國的銀行帳戶，加拿大調查人員無從查證該些帳戶的交易紀錄。
尹大衛指出，省內有數家售賣二手名車的代理行相信都是由犯罪紀錄累累的人士主理。他亦表示，不少稻草人買家更加申請退稅，單在2013年的汽車退稅金額就高達8500萬元。報告書指出，在2014年前每年不超過100輛汽車申請退稅，但在2016年就有3674輛汽車申請退稅。
卑詩省的銷售稅高達20%，而省府規定只要買家能夠證明購得的汽車不會在本省內使用，就可以獲得退稅。
報告書建議省財政廳聘請更多人員審核買車退稅申請，而財政廳目前已在檢討買車退稅計劃和跟進報告書中所描述的涉嫌洗錢行為。省府同時準備制定計劃規管名車交易市場。
傑曼的報告也指出賽馬業缺乏財務報告監管要求，也有可能成為洗黑錢的途徑，但報告表示省內兩個賽馬場不存在洗錢問題。
傑曼曾在去年9月發表第一份報告探討本省賭場洗錢情況，並預計在短期內推出有關本省房地產市場洗錢情況的報告。
