此無良華裔基金經理 騙取同胞耆老棺材本
【明報專訊】大多區一名金融界華裔從業人員，利用其身兼基金銷售人員和皇家銀行客戶經理的雙重身分之便，在其客戶或其他人不知情下以他們的名義，開設互惠基金和銀行帳戶，轉出他們的錢財，供他私人使用。挪用金額超過5.5萬元。受害人多為老人，並有華裔，最高齡的長者已經93歲。加拿大互惠基金經銷協會經過紀律聆訊，決定對其罰款15萬元，並永久禁止其涉足證券業。
從2003年12月到2013年9月期間，這人是安省互惠基金註冊銷售員和分部經理，在一間以多倫多為基地的互惠基金公司工作。同時也在亞爾伯達、卑詩、緬尼托巴、魁北克等11個加拿大省份和原住民區註冊為互惠基金銷售員。不過他主要活動在奧克維爾和大多倫多地區。
與此同時，在這段時間內，他還身兼皇家銀行(RBC)奧克維爾一間分行的高級客戶經理。
他的這2份工在2013年12月被同時終止。
協會指控他，在從2011年11月到2013年6月的一年半時間內，他在當事人不知情和未授權的情況下，擅用他們的名義，開設了4個互惠基金帳戶，和最少10個銀行帳戶，並利用這些帳戶轉帳，最終套出55,129元用於他的個人開支，包括清還貸費用。
這些被他冒用名義及挪用資金的客戶，不少是老年人。協會公開了3位耆老的年齡，分別是82、87和93歲。他們中有的人是華裔。當中這位93歲高齡的就是一位華裔。
按照協會的指控，他利用2份工作的便利，使用他人的資料開設皇家銀行帳戶，然後賣出當事人在他掌控下的的互惠基金，轉入這個帳戶，之後再予挪用。
有的人本來就是銀行客戶，之後退出了。比如有一位華裔老人本來是銀行的客戶，後來他將帳戶終止了。這人使用其資料開了新的帳戶，將其簽名改成中文，而把郵寄地址改成他自己的家。
其中，他使用87歲老人的名義開設皇家銀行的帳戶。然後從這位老人的「註冊退休收入基金」(RRIF)帳戶中將2,700元轉到這個銀行帳戶，再從中把錢提出來自己使用。
對於93歲老人，也是如法炮製，以他名義開銀行帳戶，然後賣了他1,200元基金，再用作自己使用。
事發之後，協會做出無數努力，要求此人就指控回應和出席紀律聆訊。但他一概置若罔聞。協會從2013年11月19日起，到2014年4月1日，給他7次發出掛號信和普通信件、電子郵件，先是要求他對指控做出書面回應，後來要求配合調查，最後要求他參加一次面談。但是他全部不做回應。
最後，紀律聆訊於今年6月舉行。雖然以多種方式通知了他，他也沒有露面。
聆訊會依法在他缺席情況下開會，在調查報告和其他證據下確認對其指控獲得證實。
聆訊小組認為，此人挪用他人資金，目標瞄準投資者當中最弱勢群體之一的耆老，特別利用相同文化背景欺騙華裔老人，情節十分嚴重。為此，永久禁止其參與該協會成員公司的任何證券經營，並對其罰款15萬元。
